Sua principal função é fornecer análises e recomendações customizadas de ativos financeiros, ajudando investidores a construir seus portfólios de investimento de maneira estratégica. A independência é um marco dessa profissão, assegurando que suas ações sempre visem o melhor interesse dos clientes, sem vínculos com instituições financeiras.

A obrigatoriedade do registro na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) destaca-se como um requisito fundamental para exercer a profissão, garantindo que o consultor não apenas possua as certificações necessárias mas também esteja alinhado com as regulamentações e diretrizes estabelecidas pela Instrução CVM 592. Este registro confirma a legitimidade do consultor de valores mobiliários, reforçando seu compromisso em priorizar e proteger os interesses de seus clientes no dinâmico mercado de investimentos.

• Realização de perfil de investidor, com o objetivo de traçar as melhores estratégias para os clientes
• Construção e Diversificação de Portfólios de Investimento
• Aumento da rentabilidade do cliente a partir da busca por ativos pertinentes à estratégia
• Fornecer orientações estratégicas e melhores alternativas durante períodos de turbulência e volatilidade dos mercados

No entanto, existem limites claros na atuação de um consultor CVM. Um consultor não pode ter acesso ao dinheiro do cliente. Embora seja plenamente qualificado para fornecer recomendações, o consultor não deve executar aplicações financeiras nem assumir o papel de tomador de decisões finais, responsabilidades que pertencem exclusivamente ao investidor.

Adicionalmente, consultores CVM são proibidos de associarem-se a instituições financeiras, como bancos, para evitar conflitos de interesse. Isso assegura que as recomendações dadas sejam diversificadas e imparciais, não se limitando a produtos financeiros de uma única fonte ou a condições de juros menos vantajosas, promovendo assim melhores oportunidades de mercado para os clientes.

Consultor CVM:

• Está autorizado a recomendar qualquer modalidade de investimento (Renda Fixa, Renda Variável, Fundos de Investimento, entre outros)
• Sem Vínculos com Instituições Financeiras. Obrigação de trabalhar em prol de benefícios para os clientes.
• Utiliza a Instituição Financeira (Bancos e Corretoras) de preferência do Cliente.
• Remunerado pelo Cliente (Sem Conflitos de Interesse)

Assessor de Investimentos:

• Não estão autorizados a recomendar investimentos. Por estarem vinculados a uma instituição financeira, o seu trabalho se resume ao caráter comercial do atendimento, atendendo aos clientes e esclarecendo conceitos de dúvidas
• Vinculo obrigatório com Instituição Financeira
• Recebe remuneração da instituição financeira à qual está vinculado, baseada em comissões oriundas da venda de produtos financeiros.